¿Qué podemos hacer por ti?

Descubre todos los servicios que podemos ofrecerte en HPI Advice.

Te ayudamos a obtener tu autorización o registro para operar como Entidad Financiera regulada ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y/o Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF).

■ Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (SOFOM).

■ Transmisores de Dinero (TD).

■ Asesores en Inversiones (AI).

■ Instituciones de Fondos de Pago Electrónico (IFPE).

■ Instituciones de Financiamiento Colectivo (IFC).

■ Sociedades Financieras Populares (SOFIPO).

■ Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (SOCAP).

■ Agregadores de Pago (AP).

■ Centros Cambiarios (CC).

Autorizaciones y registros financieros

(financieras y no financieras) previamente constituidas y creación
de fideicomisos.

■ Entidades financieras preconstituidas:

Venta de entidades financieras, previamente constituidas, que cuentan con autorizaciones correspondientes a su objeto social, así como su RFC, firma electrónica, cuenta bancaria y todo lo necesario para comenzar a operar desde el día de su adquisición.

Venta de empresas

■ Sociedades civiles y mercantiles no financieras:

Venta de sociedades civiles y mercantiles, no financieras, previamente constituidas, que cuentan con Registro Federal de Contribuyentes (RFC), firma electrónica, cuenta bancaria y todo lo necesario para comenzar a operar desde el día de su adquisición.

→ SOFOM.

→ Transmisores de Dinero.

■ Fideicomisos:

→ De garantía

→ Empresariales

→ De administración y fuente de pago

→ FIBRAS (Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces)

(PLD)

Prevención de Lavado de Dinero

■ Diseño e implementación del Sistema de PLD/FT:

Desarrollamos sistemas completos de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT), alineados a la regulación que te es aplicable.

■ Elaboración y actualización de Manual de Cumplimiento:

Desarrollamos sistemas completos de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT), alineados a la regulación que te es aplicable.

→ Políticas de identificación y conocimiento
del cliente (KYC/KYB).

→ Actualización conforme a la Evaluación
Nacional de Riesgos (ENR) 2023.

→ Identificación de propietarios reales,
monitoreo de operaciones y reportes regulatorios.

→ Control interno y conservación de información.

■ Diseño, implementación y valoración de la Metodología
de la Evaluación de Riesgos (MER):

→ Diseñamos tu MER alineada a tu regulación y operaciones.

→ Actualizamos tu MER derivado de los resultados de la implementación, conforme a la ENR 2023 y por la existencia de nuevos productos y servicios.

■ Oficial de Cumplimiento externo:

→ Operación continua del sistema PLD/FT.

→ Autorización y seguimiento de clientes
y operaciones de mayor riesgo.

→ Atención de requerimientos de la CNBV
y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).

→ Trámite de dictámenes técnicos.

→ Trámite de registro y renovación ante CNBV.

■ Auditoría en materia de PLD/FT:

→ Evaluación y dictaminación del
cumplimiento de las Disposiciones aplicables.

→ Elaboración del Informe de Auditoría
y presentación a los órganos de gobierno.

→ Seguimiento a los programas de acción correctiva.

■ Desbloqueo de cuentas bancarias ordenadas por el SAT
y/o autoridades judiciales.

■ Preparación, elaboración de actas y participación en
asambleas de accionistas.

■ Nombramiento y revocación de apoderados.

■ Designación de directivos.

■ Acciones de responsabilidad contra directivos.

■ Revisión y redacción de contratos y documentación
legal en general.

■ Relación con clientes y proveedores.

■ Negociaciones con contrapartes.

■ Dictaminación de clientes y operaciones.

■ Estructuración de fideicomisos.

■ Intermediación con fedatarios públicos.

■ Asistencia en mediaciones y medios alternativos
de solución de controversias.

■ Representación en Litigios civiles, mercantiles,
administrativos y laborales.

Servicios legales

Te ayudamos a que tu empresa cumpla con toda la regulación que le es aplicable ante las diferentes autoridades regulatorias (CNBV, CONDUSEF y/o Banco de México).

■ Atención de requerimientos de las autoridades.

■ Elaboración de manuales operativos (PLD, guías de KYC,
Crédito, Riesgos, Control Interno, entre otros).

■ Asesoría para la autorización de contratación de
Comisionistas y de Servicios de Terceros.

■ Alta ante el Sistema de Prevención de Lavado de Dinero
para “Actividades Vulnerables” del SAT.

■ Asesoría y acompañamiento en el cumplimiento
a obligaciones regulatorias y presentación de
reportes regulatorios.

■ Valuación de proyectos y elaboración de
proyecciones financieras.

■ Proyección de Escenarios de Suficiencia de Capital
y de Liquidez.

Cumplimiento regulatorio

Procesos de revisión, verificación y análisis a entidades, previo a que nuestros clientes puedan tomar una decisión relevante, normalmente una inversión, adquisición, fusión, contratación o alianza estratégica, con el objetivo de identificar riesgos, contingencias y oportunidades, confirmando que la información proporcionada es veraz, completa
y consistente.

■ Auditorías anuales de PLD/FT.

■ Auditorías previas a la visita de alguna autoridad
supervisora (CNBV, CONDUSEF y/o Banco de México).

■ Due Diligence para adquisiciones y fusiones de
entidades financieras.

■ Due Diligence para inversiones de riesgo.

■ Auditorías de patrimonios fideicomitidos.

■ Auditorías de cartera comercial (cuentas por cobrar).